Firstrade第一證券開戶優缺點評價｜2024入金優惠補貼與交易0手續費

2024-02-15 作者: Jerry成長駭客

美股海外券商投資推薦：選擇Firstrade第一證券原因

第一證券（Firstrade Securities Inc.）是美國紐約州的一家網路折扣經紀公司，目前是金融業監管局(與美國證券投資人保護組織會員，從2018年為全美領先提供零佣金服務的網絡券商。

總部位於紐約的第一證券向世界各地19個國家提供在線交易服務。投資者通過第一證券可以交易品種繁多的金融產品，其中包括股票、固定收益產品和衍生產品、共同基金、期貨、外匯貴金屬到虛擬貨幣、交易所交易基金(ETF)。第一證券大部分的網上交易提供免佣金的交易服務，並且為不同程度、不同需求的投資者提供交易平台，並且提供中文介面、24Hr華語客服(中文)。

簡單來說有幾個優勢：

• 提供中文介面、24Hr華語客服(中文)。
• 受到政府監管與保障
• 股票、ETF交易免手續費( 台灣複委託手續費超高)
• 如果帳戶有 25,000 美元以上可以申請 Firstrade 現金管理帳戶，可以免費領取一張 Debit Card，可以在國內外進行提款，刷卡也可以直接從 Firstrade 美股餘額中扣除，而且每個月首次提款 1000 美元以內，免提款手續費。

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Firstrade 第一證券優勢特色：中文化介面與客服

firstrade第一證券優勢有APP與網站中文介面、24Hr華語客服(中文)，讓臺灣人就算怕說英文跟看英文的都可以入門投資美股。

Firstrade第一證券優勢特色：免費研究分析報告

Firstrade提供專業晨星股市分析及評級，讓投資人可以全面掌握個股行情，而且這些個股分析報告都是免費的，一般外面都是需要付費才能看的專業報告。

這些專業報告只要你註冊了firstrade 就可以免費查看，當您在首頁點擊「研究與工具」，會展開一系列的選項，包括：

• 市場趨勢：讓掌握市場的最新動向和資訊。
• ETFs資訊：提供關於ETF的詳細數據和消息。
• 期權探索：供查詢和研究各種選擇權的資訊。
• 分析師報告：提供股票的深入分析和建議。
• 股票篩選：根據自定義的標準和條件，找到合適的投資目標。

圖十二: 研究與工具功能，資料來源: Firstrade官網

圖十三: 搜尋VOO的ETF報告，資料來源: Firstrade官網

這些股票分析報告具有深度且具有很高的價值，每份報告大約包含10至20頁的詳細內容。

然而，這些報告都是以英文撰寫的，對於非英語母語者可能存在閱讀挑戰（可以用google翻譯彌補閱讀障礙）

儘管如此，許多報告配有圖表和圖形，有助於更直觀地理解其內容。

如果您在閱讀時遇到困難，建議您使用翻譯工具來幫助您理解特定部分。

不過投資者應該認識到僅靠這些報告並不能保證投資成功。這些「專業分析報告」並不旨在提供確切的買入或賣出指導，而是提供一個市場觀點。

重要的是，投資者應該進行自己的研究和分析。

雖然這些報告由專業分析師撰寫，但您自己的判斷和研究同樣重要。

圖十四: VOO的ETF報告內容，資料來源: Firstrade官網

Jerry建議可以參考這些報告，但同時也需要熟悉如10-K 10-Q之類的公司財務報告，以獲得全面的資訊和理解。

參考文章：美股財報10-K、10-Q是什麼與差異？年報季報怎麼看與查詢報告

Firstrade第一證券優勢特色：股票篩選器功能

此功能允許根據特定的投資準則，篩選出合適的美股投資目標。

例如，投資者可以根據「過去52週的最高股價」作為篩選條件，如下所示先選擇篩選器。

圖十五:股票篩選器功能，資料來源: Firstrade官網

圖十六:股票篩選實際操作，資料來源: Firstrade官網

此外，若投資者希望根據股票的價格、股息增長等其他因素進行篩選，系統亦能提供相應的選項。經過指定的篩選條件後，所有符合該準則的投資目標將會顯示在「篩選結果」區域，非常方便。

Firstrade第一證券優勢特色：可申請全球都可以提款金融卡

Firstrade 提供的金融卡，是不用申請費，也不需要年費，全球 ATM 都可以提領的 Debit Card

只要申請 Firstrade 現金管理帳戶，Firstrade 就會免費寄這張金融卡到你家，在台灣也可以用的！去 ATM也可以提款 Firstrade 帳戶中的錢。

如果到國外消費，也可以直接刷 Firstrade 金融卡，從你的 Firstrade 投資帳戶中扣款非常方便（但是就是沒有回饋就是了）

每個月也提供一次提領免手續費，是一張讓你可以方便在全球使用 Firstrade 帳戶金額的金融卡（美國境內，使用不需要手續費的。如果是在美國境外使用，每次都會收取手續費 3% ，費用會直接從 Firstrade 帳戶中扣除）

Firstrade 金融卡申請條件

不過想要申請 Firstrade 金融卡有一些條件限制，你的 Firstrade 帳戶中必須要有超過 25,000 美元喔！

帳戶中所有的資金加起來就好（ＥＸ：的現金、股票、ETF、基金、期貨選擇權等…）價值加總起來，有超過 25,000 美元就可以。

這裡要提醒，因為除了現金外，其他產品價格都會有所波動，如果有需要申請使用金融卡，最好要多放一些錢，避免申請過程中股票基金等價值下跌，總金額低於 25,000 美元，那麼申請是會暫停，無法申請的。

申請通過之後，Fistrade 會免費幫你寄卡片到你家，你不需要負擔任何費用。

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Firstrade第一證券優勢特色：股息再投資功能DRIP

「股息再投資計畫」是英文「Dividend reinvestment plan, DRIP」的翻譯，其核心概念是允許投資者將收到的股息自動重新購入原有的股票。

因此，當您在Firstrade開戶和購買股票之前，蠻建議您可以考慮啟用「股息再投資計畫」功能。這樣可以使您的資產不斷地循環增值，使資產有機會持續增長。

如下圖所示以SP500歷史紀錄比較有沒有股息再投入，如果你在購買股票時啟動了股息再投資計畫，隨著時間的流逝，您的資產有更大的機會倍增，這就是複利效應帶來的力量。（但前提是您必須選擇指數型ETF或是一家能夠持續發放股息的優質公司，不是任意一家公司都能享受這種複利效益）。

圖十七:SP500是否有股息再投入，資料來源: https://www.wealthycorner.com/

在Firstrade上啟用「股息再投資計畫」是非常直觀且快速的，只需簡單的幾個動作。

當您成功登入Firstrade券商平台後，首先尋找並點擊​我的帳戶->持有證券->股息再投資計畫

圖十八: 股息再投資計畫，資料來源: Firstrade官網

點選想要參加的股票或是ETF按下 檢視->提交，即可完成。

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Firstrade第一證券平台開戶註冊教學

如果確定要使用第一證券，那要如何註冊呢？

首先，我們先進入第一證券的首頁，並點選下圖黃色框框立即開戶的按鈕

Firstrade第一證券平台開戶註冊步驟1：電話驗證

點選後會開始進入註冊畫面，要注意的地方是要記得準備身分證的文件，註冊會需要使用到，第一步會視需要進行電話驗證，如下圖所示：

Firstrade第一證券平台開戶註冊步驟2：選擇國籍並填寫個人資料

這邊就會需要使用到護照的資料，填寫國籍並且上傳身分證的圖片資料進行註冊

再來就是要填寫個人的一些基本資料，這邊需要注意的一點就資料必須使用英文做填寫，可以利用政府外交部查詢英文名字、以及用郵局系統查詢英文地名，另外身分識別碼的部分就是我們的身分證字號

Firstrade第一證券平台開戶註冊步驟3：個人投資的評估與調查

現在平台都會需要對投資人進行一些調查，像是年收入、投資經驗等資料，可以照實填寫沒有問題，不用特地說謊或者誇大

Firstrade第一證券平台開戶註冊步驟4：設置帳號與密碼

最後就是設置你的登入的帳號與密碼，以及一組四位數字的PIN碼，這些資料都要牢記好啊，非常重要的，登入都會使用到，最後還會需要進行簽名(用滑鼠寫自己名字)

這樣就大功告成了，整個過程頂多10分鐘就完成開戶了，速度是非常快的，他們會開始進行帳戶的審核，審核大概只需要1~2個工作天，是非常快的，審核完之後就可以登入帳號準備進行投資了！

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Firstrade第一證券平台電匯入金教學

當您成功登入後，首頁將展示「我的帳戶」選項。點擊它會出現一個下拉選單，列出了與帳戶相關的各種服務。您可以透過這些選項，方便地查詢帳戶的餘額、投資的損益、過去的交易紀錄，以及設定資金的入帳和提款等功能。

電匯到Firstrade有三種方式

1. ACH
   若您想透過ACH方式在Firstrade入金，首先您需要註冊Wise以免費取得一個美國銀行帳戶。只需免費在Wise上註冊，完成後，您可以在Wise的「Balances」部分開設一個美國銀行帳戶，有了這個帳戶後，您就可以在Firstrade平台上設定ACH，進行免費的入金操作。
2. 支票
3. 銀行匯款 (筆者有親自使用，在台灣會比較建議這個方法)

首先，您需要設立一個「外幣帳戶」。在日常生活中，你可以選擇定期或定額地購入美元，當積累到足夠的金額時，再進行一次性的匯款到第一證券。

不建議每月都進行電匯款匯款，因為這樣的電匯成本會較高（每次匯款都要一筆費用）。

為了方便匯款，建議您與銀行設立網路約定帳戶。將Firstrade的必要資訊，如「收款銀行名稱、地址、SWIFT代碼、收款人姓名、帳戶號碼、地址」等，填入銀行的約定帳戶表格中。

這樣你未來就不需要每次親自前往銀行進行匯款。

下面選擇銀行匯款並且這邊選擇 -> 國際

圖四: 匯款到Firstrade需要的資訊，資料來源: Firstrade官網

以下兩點匯款時後要特別注意

• 當你想要從某個銀行帳號（例如富邦銀行）電匯到Firstrade時，這兩個帳戶的名稱必須完全相同。也就是說，如果你打算從「你家人的銀行帳號」轉賬到「你的Firstrade帳戶」，這是不被允許的。
• 請確保電匯時使用的名稱與Firstrade帳戶的名稱一致。’

進行電匯時的手續費大約在800至1200元之間，具體金額可能因銀行而異。當進行電匯時，通常筆者本身都是選「全額到」選擇，也可以把相關資料印下臨櫃請人員幫忙填寫。

Firstrade第一證券首次入金電匯手續匯費補貼優惠

第一證券提供第一次入金的優惠，使用銀行匯款入金到第一證券賬戶，收到款項後立即可以用來下單交易。當您電匯超過$25,000以上之資金至第一證券賬戶時，我們將補貼您的銀行收取的電匯費用，最高為$25。

如何申請第一證券銀行匯費補貼：

1. 登入第一證券賬戶。
2. 點擊”客戶服務” → “特惠活動” → “銀行匯費費用補貼”。
3. 輸入您銀行收的匯款手續費用金額。

Jerry這邊要特別提醒大家，匯費非常貴第一次匯費補貼25美金不能白不拿，如果說能一次匯入25,000美金(約75萬台幣)的人可以記得解這個任務獲得25美金補貼。

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Firstrade第一證券平台電匯出金教學

Firstrade出金電匯功能也很簡單，以下是出金的注意事項

• 沒有最低出金金額要求
• 只能出金到個人銀行賬戶（必須和券商賬戶的姓名相同）
• Firstrade 會徵收 25美元的出金費用

流程如下

Firstrade首先 將要求進行賬戶驗證，選擇您的電郵地址，點擊「送出」。

收到電郵後，輸入驗證碼並點擊「確認」即可。

圖七: Firstrade出金資料填寫，資料來源: Firstrade官網

認證完之後，Firstrade會自動記錄這個銀行帳戶，以後要出金就可以直接點選認證完的帳戶直接輸入金額出金到這個經過認證的銀行帳戶。

圖八:出金帳戶認證完成，資料來源: Firstrade官網

圖九:直接輸入出金，資料來源: Firstrade官網

出金所需時間是1~3個工作天到帳。

您可以登入 Firstrade 官網，查看資金是否已出金。

方法是點擊「我的帳戶」> 「帳戶記錄」。

如果超過3個工作天沒有收到通知，Jerry建議聯絡 Firstrade 客服詢問

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Firstrade第一證券下單使用心得

若想進行交易，只需直接選擇「交易」選項接著「股票/ETF下單」的介面就會顯示，按照指示分別填入要買賣的股數、股票的代碼以及你希望的交易價格，完成後直接點擊「下單」即可。

透過這個流程，您可以進行以下四種交易：

• 買進：投資某股票，期望它價格上升。
• 賣出：將手中的股票出售。
• 賣空：預期某股票價格將下跌，在不持有該股的情況下進行賣出，這就是市場上所謂的做空策略。
• 回補：將之前賣空的股票買回，也就是平掉空頭部位。

此外，當您下單時，也可以選擇不同的下單類型：

• 限價：指定一個具體的價格進行交易。
• 市價：按照當前市場價格立即執行交易。
• 追蹤停損價：當股票價格達到一定價格時或是距離目前多少%時，自動執行交易。

還有，您可以選擇在特定時間進行交易：

• 當天有效：這類型的訂單只在當天的交易時間內有效。當交易日結束時，未執行的訂單將被自動取消。
• 90天：這類型的訂單在提交後的90天內都是有效的，如果在這期間沒有執行，它將在90天後自動取消。
• 盤前+當日+盤後：這意味著訂單可以在當天的盤前、正常交易時間以及盤後交易時段中任意時間執行。如果當天結束時該訂單仍未執行，它將被自動取消。
• 盤前：在正式交易時間開始之前的交易。
• 盤後：在正式交易時間結束後的交易。

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Firstrade第一證券轉戶補貼優惠

如果你原本有在其他券商投資美股，想要將資產股票轉移到Firstrade第一證券，這裡第一證券有提供轉戶補貼，最高可補貼$250美元！

並且提供方便轉移流程，也提供便捷的一鍵轉移服務，可以參考：官網說明

Jerry 第一證券獨家加碼活動優惠：

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Firstrade第一證券缺點注意事項

中文電話客服需配合美國東部上班時間：雖然有中文客服，但是由於是美國公司會有時差，有問題要直接問客服是要是在美國上班時間詢問。

目前需要出金費25美元：這筆錢是第一證券額外收取的，不包含在銀行的費用，不過第一證券也都是一直調降這筆費用從原本50美金到現在只要25美金。

這也是希望投資人來投資是長期投資的，不要頻繁的來回匯款出金入金，Jerry建議每一次出金資金建議至少10000美元，因為如果資金越大手續費佔成本比率就越低，像是如果是出金10000美金，匯回費用25美元等於佔投資成本才0.25%，長期而言影響不大。

Firstrade第一證券PTT、Dcard優缺點評價討論

網路上像是ptt、dcard也有很多人討論Firstrade第一證券，可以參考以下內容

PTT討論：買美股用Firstrade是否可靠？

Dcard討論串：firstrade 相關討論

在Firstrade第一證券投資的資金安全嗎？

如果要使用海外券商投資美股，一定要選擇有下面兩個單位監管的海外券商，而第一證券也正好都有符合這個條件。

FINRA FINRA是美國金融業監管局：

FINRA的主要職責是監管美國的註冊證券經紀商和其在證券交易市場上的業務活動，該機構負責制定和執行規則，確保證券交易市場的公平、公正和透明，確保投資者不會受到不公平的交易。

SIPC美國證券投資者保護公司：

SIPC是證券投資人保護公司，當券商破產倒閉的時候，SIPC會提供最多50萬美金的保障給投資人，其中現金的部分以25萬美元為上限，有點像是台灣銀行都會加入中央存款保險，讓投資人即便券商倒閉，也不必擔心自己的錢會拿不回來。

如果真的比較擔心，一個帳戶裡面現金就是不要超過25萬美金，資產不要超過50美金，超過的話可以選擇開立兩個有SIPC的帳戶

Jerry Firstrade開戶優缺點評價總結

Firstrade是在投資美股時可以考慮選擇的券商之一，主要的吸引點是它完整的中文化界面和24小時中文客服，使得操作和解決問題都變得相當便利。特別是對於不太擅長英文的投資者，這無疑是一大加分。

它的「零手續費」政策和「股息再投資計畫」讓使用者在交易時可以節省不少成本，並透過複利效應最大化投資回報。更重要的是，Firstrade並沒有設定入金門檻，這使得即使是小資族也有機會進行美股投資，這與其他券商，如嘉信證券的高達US$25,000的入金門檻形成鮮明對比。

但使用Firstrade也不是沒有任何缺點，例如市場報價的延遲、近年的資安問題，以及部分用戶反映的客戶服務質量下降，都是需要留意的地方。

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如果說不想要一次匯入大筆金額，希望是每月定期定額投資，推薦可以使用台灣券商進行美股複委託投資也是可以，推薦下方目前有提供複委託手續費優惠券商做參考

證券商	定期定額美股複委託買入手續費	定期定額美股複委託賣出手續費	介紹連結
元大證券	投資先生APP定期定額 手續費0.3%（最高1美元） 無最低手續費限制	賣出同一般美股複委託手續費率計算 無最低手續費限制	元大證券介紹與線上開戶文章
國泰證券	國泰證券購買美股ETF最低不限金額均一價3美元 美股定期定額不限金額每筆手續費只要0.1美元	國泰證券購買美股ETF最低不限金額均一價3美元 股票部分是0.35% (低消29美金）	國泰世華證券線上開戶流程教學與評價
永豐金大戶投	豐存股定期定額手續費0.18%，無最低手續費門檻	使用豐存股成交金額的0.18%，低收3美元	永豐大戶投APP申辦連結
富邦證券	0.2% (無最低手續費門檻）	0.25% (無最低手續費門檻）	富邦證券線上開戶連結
口袋證券	口袋美股電子下單手續費0.12%，最低3美金	口袋美股電子下單手續費0.12%，最低3美金	口袋線上開戶連結

詳細複委託介紹與證券商推薦可以參考：國泰/永豐/元大證複委託手續費優惠比較｜定期定額美股投資推薦

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